O governo metropolitano divulga projeto de plano para apoiar o setor com soluções de vanguarda.
A cidade de Shenzhen, na província de Guangdong, no sul da China, pretende construir um centro internacional de tecnologia financeira até 2025 através de uma atualização digital completa das instituições financeiras e apoiar economias reais com canais inovadores de captação de recursos.
A meta foi proposta em um plano preliminar revelado recentemente pela autoridade reguladora financeira municipal. O plano afirma que Shenzhen construirá cinco parques industriais e grupos de escritórios orientados para o desenvolvimento de fintechs, e implementará mais de 10 empresas líderes mundiais de renome.
O Banco de Desenvolvimento da China e o distrito de Guangming em Shenzhen assinaram na segunda-feira um acordo de financiamento de 10 bilhões de yuans (US$ 1,42 bilhão) para atender à demanda diversificada de captação de recursos para pesquisa científica e comercialização de projetos em uma cidade científica do distrito. A cidade está localizada como um dos centros científicos nacionais localizados na Área da Grande Baía de Cantão-Hong Kong-Macau. Espera-se que vários supercomputadores da cidade preparem o caminho para inovações tecnológicas, incluindo o Peng Cheng Cloud Brain, forjado em conjunto pela Huawei e a Peng Cheng Laboratory (PCL).
Em torno dos objetivos acima, as oito principais tarefas para o desenvolvimento do setor de fintechs incluem promover um alto nível de concentração das instituições fintechs, promover o surgimento concentrado de aplicações características de fintechs, melhorar as transportadoras de infraestrutura FinTech e apoiar as aplicações de pesquisa e desenvolvimento de tecnologia FinTech.
Em abril deste ano, Shenzhen lançou três políticas financeiras focadas no apoio ao desenvolvimento de vários campos, tais como empresas financeiras, tecnologia financeira e investimento de capital de risco em Shenzhen. Uma série de iniciativas foram propostas nas áreas de ambiente de negócios, atraindo instituições financeiras para se estabelecerem em Shenzhen, fomentando empresas líderes em tecnologia financeira e apoiando o desenvolvimento de importantes investimentos de capital de risco e instituições de capital de risco, incluindo um incentivo de até 50 milhões de yuans.
Semelhante à semana anual FinTech em Hong Kong e ao Festival FinTech em Singapura, Shenzhen anunciou que organizaria um festival anual sobre o tema a partir deste ano. Como parte do festival, uma competição internacional – The FinTechathon – teve início esta semana.
Liu Guohong, diretor do Centro de Pesquisa da Indústria Moderna e Financeira do Instituto de Desenvolvimento da China baseado em Shenzhen, disse que Shenzhen já lançou uma base sólida, mas ainda há uma lacuna entre ela e os centros FinTech globais, como Nova York e Cingapura.
A indústria financeira de Shenzhen se desenvolveu rapidamente nos últimos anos, e em 2021 a indústria financeira de Shenzhen agregou um valor de 473,88 bilhões de yuans, representando 15,4% do PIB, e alcançou uma receita tributária de 166,2 bilhões de yuans, representando 24% da receita tributária total da cidade, ficando em primeiro lugar em todos os setores.
Diversas empresas do setor financeiro criaram suas subsidiárias de tecnologia na cidade, incluindo bancos e agências de valores mobiliários. Os gigantes tecnológicos baseados em Shenzhen, como Tencent e Huawei, investiram fortemente em plataformas tecnológicas relacionadas. WeBank, o primeiro banco privado e somente digital da China, também foi fundado em Shenzhen.
A vantagem da cidade está no suporte técnico em software e hardware, com uma variedade de plataformas estabelecidas pelas principais empresas de tecnologia. Mas Liu também apontou que sua fraqueza é sua supervisão e seu pool de talentos em comparação com Pequim e Xangai.
No Global Financial Centres Index publicado conjuntamente por Z/Yen, um think tank do Reino Unido, e pelo China Development Institute em março, Shenzhen ficou em 10º lugar, seguindo Xangai em 4º e Pequim em 8º.
Além de incitar as instituições financeiras a reforçar o setor de tecnologia, o novo documento do governo também enfatiza o aproveitamento da tecnologia como uma ferramenta para fazer avanços nos serviços financeiros, disse ele.
O plano incentiva as empresas financeiras a fazer pleno uso de tecnologias, tais como big data e inteligência artificial, e a digitalizar as aprovações de empréstimos e controles de risco. Por exemplo, uma análise abrangente baseada em dados de empresas, serviços públicos e setores financeiros pode fornecer perfis precisos de mutuários potenciais para que a dependência de garantias possa ser reduzida e as lacunas de informação entre bancos e mutuários possam ser reduzidas.
A Shenzhen HTI Group Co Ltd, uma empresa de investimento local para empresas iniciantes de alta tecnologia, estabeleceu uma plataforma online de levantamento de fundos para fornecer empréstimos sem as exigências tradicionais de garantias.
Zhang Meng, diretor de controle de risco na área de captação de recursos da empresa, disse que desenvolveu um modelo inteligente de controle de risco baseado em grandes análises de dados estatísticos em operações comerciais, departamentos jurídicos, sistemas fiscais, propriedade intelectual e informações de crédito social.
Quanto à supervisão, Liu Yang, diretor adjunto da seção de tecnologia da Subfilial Central de Shenzhen do Banco Popular da China, disse que o banco central iniciou os pilotos de supervisão de inovação FinTech em 2020 e, até agora, nove aplicações fintech inovadoras estão passando por testes para as tecnologias de blockchain, grandes dados, cloud computer e AI.
Em uma entrevista anterior com o Southern Metropolis Daily, Chen Quan Zhong, Diretor do Terceiro Escritório de Supervisão Financeira Local de Shenzhen, disse que com a introdução das medidas acima para apoiar o desenvolvimento da FinTech em Shenzhen, espera-se que o sistema de políticas possa ser gradualmente melhorado para suprir as deficiências e, em última instância, ajudar Shenzhen a construir um núcleo global de fintech.
Fonte: JZAOBAO
